Cos’è Alchemix (ALCX)?

Alchemix è un protocollo DeFi che permette la creazione di token sintetici che rappresentano il rendimento futuro di un deposito. Consente agli utenti di recuperare il valore tokenizzato quasi istantaneamente contro depositi temporanei di stablecoin *. Una pozione magica d’argento se puoi, tuttavia, creata in Defi con forse un pizzico di antica saggezza (!). Il protocollo introduce una nuova e potente primitiva deFi che offre innumerevoli applicazioni per gli utenti e un nuovo strumento entusiasmante per altri sviluppatori.

Come funziona Alchemix:

La prima versione del protocollo Alchemix sarà lanciata con un derivato sintetico, “alUSD”, che sarà riscattabile tramite DAI (altre stablecoin a seguire). Per ottenere USD, gli utenti depositano DAI nel contratto intelligente Alchemist tramite la nostra interfaccia utente ospitata e possono quindi ottenere USD, fino al 50% dell’importo DAI depositato in un rapporto 1: 1. Il DAI depositato viene distribuito in modo che le casseforti ottengano prestazioni .

Alchemix è pieno di possibilità… i suoi fondi non sono imprigionati in modo medievale.

Una volta depositati, i fondi sono impegnati a guadagnare dei ritorni che, nel tempo,   estingueranno automaticamente il debito dell’utente.  Tuttavia, ci sono diversi modi in cui un utente può gestire il proprio prestito:

Opzione 1: Lascia che il tuo deposito generi un rendimento continuo, che ti consente di incassare periodicamente la tua garanzia di prestito

Opzione 2: pagare anticipatamente il prestito in USD o DAI, consentendo loro di ritirare le loro garanzie

Opzione 3: estinguere il prestito utilizzando parte della garanzia per estinguere il prestito e consentire loro di ritirare ciò che è rimasto.

Cosa puoi fare con alUSD?

Come molti altri token ERC20 su Ethereum, alUSD è negoziabile e subisce fluttuazioni di prezzo. Questo apre una serie di opportunità per l’investitore esperto che vanno oltre lo scopo di questo articolo. Abbiamo ipotizzato alcuni casi d’uso in fondo a questo articolo per il tuo divertimento.

Entra nel trasmutatore

Gli utenti possono inviare il loro alUSD al trasmutatore che lo metterà in coda per la conversione in DAI e altre stablecoin. A questo punto, potresti sbagliarti pensando che il genio di Alchemix abbia effettivamente evocato una ricetta per creare denaro gratis. Tuttavia, il processo di trasmutazione richiede tempo, basandosi su altre dinamiche dell’ecosistema per determinarne la velocità.

In che modo l’USD è correlato a $ 1:

Esistono diversi meccanismi di collegamento minimizzati dalla governance integrati nel protocollo stesso:

Trasmutazione di alUSD DAI:  La   resa del caveau viene periodicamente raccolta e depositata nel pool di trasmutazione. Ogni volta che la performance viene inviata al pool di trasmutazione, viene assegnata proporzionalmente a tutti i USD scommessi su di essa. Quando gli utenti richiedono il loro DAI dal Transmute Pool, verrà bruciato un importo uguale di alUSD sul loro deposito di scommessa.

Incentivo staking (alUSD-3CRV): I  premi  Staking
si ottengono sotto forma di token CAD ALCX fornendo liquidità in alUSD/DAI/USDC/USDT su curve.fi (tramite crv.finance dapp senza autorizzazione) quindi si scommettono sull’ Alchemix protocol . Ciò aggiunge profonda liquidità ad alUSD, consentendo un trasferimento di valore senza attriti, con un impatto minimo sul prezzo del token USD.

Pagamento anticipato dei depositi degli utenti: il
debito può essere rimborsato in qualsiasi momento in DAI e/o USD. Ad esempio, Bob ha 1000 DAI di debito nel sistema e vede che l’USD è economico a 0,9 DAI. Bob può acquistare 1000 alUSD sul mercato con uno sconto e saldare il suo debito con alUSD, che il protocollo considera ancora lo stesso valore del DAI. Ciò farebbe risparmiare denaro a Bob e il suo atto di acquistare USD lo aiuterebbe a ritrovare il suo equilibrio. È vero anche il contrario. Se alUSD è al di sopra del peg, Bob potrebbe vendere il suo alUSD per il DAI, permettendogli di estinguere il suo debito con uno sconto.

Crescita dell’ecosistema: il
team di Alchemix prevede di lanciare dApp aggiuntive che utilizzeranno alUSD e altri futuri token al per il loro utilizzo. Con più dApp che utilizzano questi token, verrà proiettata su di loro una maggiore domanda e una pressione al rialzo sui prezzi. Ciò ridurrà la pressione di vendita su tutti i token e, di conseguenza, renderà tutti gli altri meccanismi di peg più efficienti.