Aave    è un prestito DeFi con     protocollo   che consente agli utenti di prestare e prendere in prestito un’ampia gamma di criptomonedas utilizzando tassi stabili e tassi di interesse variabili.

Oltre alle caratteristiche tipiche del protocollo come    Composite    , Aave include notevoli caratteristiche distinte, come prestiti non garantiti, “cambio di tasso”, prestito istantaneo e tipi esclusivi di garanzie.

Aave gestisce un token nativo, LEND, che offre ai titolari tariffe scontate. Nel prossimo futuro, LEND sarà anche in gioco per la governance e come prima linea di difesa per il credito eccezionale.

Aave ha registrato una crescita significativa nel 2020, la maggior parte della quale può essere monitorata utilizzando    Aave Watch    , uno strumento per il monitoraggio di parametri chiave come prestiti e commissioni addebitate. Allo stesso modo, gli utenti possono controllare    Aave Burn    per vedere quante tariffe di protocollo sono state utilizzate per bruciare LEND sul mercato aperto.

Inizia a prendere in prestito da Aave

Aave tasso di prestito

simbolo	Interessare	Tasso medio 30D	Classificazione
BASTONE	0,59%	4,18%
BUSD	3,55%	6,12%
DAI	6,92%	4,87%
ETH	0,73%	0,45%
KNC	0,05%	0,09%
PRESTARE	0%	0%
LINK	0%	0%
O	0,14%	0,06%
MKR	0,17%	1,38%
REPS	0,49%	0,72%
SNX	2,55%	3,44%
SUSD	3,86%	6,53%
TUSD	5,08%	3,97%
USDC	5,63%	4,98%
USDT	3,69%	4,46%
WBTC	0,08%	1.2%
ZRX	0,68%	2,54%

Contesto AAVE

Aave è stato inizialmente lanciato con il nome ETHLend, una piattaforma di prestito fondata nel 2017 da    Stani Kulechov    . 

L’ICO di ETHLend tenutosi a novembre 2017 ha raccolto $ 600.000 in Ether in cambio di un miliardo di token LEND.

ETHLend è stato    rinominato Aave    nel settembre 2018, con l’intenzione di incorporare una più ampia varietà di funzionalità della piattaforma rispetto a quelle sopra descritte.

Perché Aave?

Aave offre la  gamma   più diversificata  di garanzie DeFi di qualsiasi protocollo di prestito sul mercato. Supportato da una forte liquidità e dalla capacità di proteggersi dai rischi dei contratti intelligenti utilizzando    Nexus Mutual    , abbiamo visto Aave guadagnare una quota di mercato significativa nel mercato dei prestiti DeFi nel 2020.

Prestito rapido

Il credito istantaneo è diventato rapidamente uno dei principali punti di forza di Aave, soprattutto perché non necessita di garanzie per il suo utilizzo.

Piuttosto che garantire un rimborso garantito, i prestiti flash si basano semplicemente sul tempo del prestito. Finché il prestito viene utilizzato e pagato per intero nello stesso blocco in cui è stato emesso, è approvato. D’altra parte, se il prestito non viene rimborsato nello stesso blocco, l’intera transazione fallirà.

Aave addebita un tasso dello 0,30% sui prestiti flash, fornendo un flusso costante di entrate man mano che aumenta la domanda di risorse di prestito flash proprietarie, come    la gestione sicura automatizzata del produttore    .

I prestiti istantanei aprono la porta a garantire opportunità di arbitraggio praticamente senza alcun costo per l’utente.

Tariffe flessibili

Mentre altre piattaforme di prestito tendono a bloccare gli utenti a tassi di interesse fissi o variabili, la funzione di modifica del tasso di Aave consente agli utenti di passare tra due diversi tipi di tassi. Ciò consente loro di ottenere il miglior tasso di interesse sui propri prestiti, scegliendo tra tassi di interesse “stabili” e “variabili”.

Supportato da un    nuovo modello di tasso di interesse    , Aave ha visto una forte crescita della domanda di prestiti a tassi stabili sin dal suo inizio nel maggio 2020. Allo stesso modo, gli utenti potrebbero anche avere una posizione di leva nel loro tasso interesse. Aave tasso di interesse    utilizzando il tasso swap    , aggiungendo un grado unico di componibilità per gestire tassi di interesse fissi e variabili.

Si noti che questi tassi stabili non sono tassi di interesse fissi. Si tratta invece di una forma più stabile di tasso di interesse variabile, più costante e meno sensibile alle fluttuazioni del mercato.

Garanzia unica

Oltre ai token DEFI comuni come ETH, DAI e USDC l’AAVE in   presto sarà aggiungere    la possibilità per gli utenti   di ottenere    posizioni mutuati raccolta gettoni tasso LP segnalini   uniswap  e TokenSets    . Ciò significa che gli utenti possono ottenere un prestito in una posizione che genera per loro reddito, senza dover sacrificare il costo opportunità di non poter accedere a quelle posizioni per usufruire di prestiti e prestiti criptati.

Come prendere in prestito per Aave

Per iniziare a utilizzare Aave, visita    https://app.aave.com/     e accedi utilizzando un    portafoglio    Web 3.0, come    Metamask    ,    Coinbase Wallet    o    Fortmatic    .

Per depositare fondi, seleziona una risorsa e inserisci l’importo che desideri prendere in    prestito    . Da lì, devi solo approvare l’accesso di Aave all’asset scelto e firmare la transazione di deposito.

I fondi depositati verranno inviati al pool di prestiti e potrai monitorare gli interessi maturati in tempo reale sul pannello dell’applicazione Aave.

Nell’offerta di capitale Aave, gli utenti ricevono token che funzionano come token   finanziari composti    , risultando in un asset che    genera    crediti di  interessi proporzionati  sul merito del capitale sottostante.

Tuttavia, a differenza dei cToken, ogni aToken conserva un valore equivalente a quello dell’asset sottostante. Ad esempio, un token DAI avrà sempre lo stesso valore di un token DAI effettivo. Invece di aToken che aumentano di valore con l’interesse (come con i cTokens), la quantità di aToken nel tuo saldo aumenterà.

Si noti che ogni attività ha un diverso requisito di garanzia, a causa delle differenze nella volatilità dei prezzi. Le valute stabili forniscono i rapporti prestito / valore più elevati, grazie alla loro intrinseca stabilità dei prezzi. Per ulteriori informazioni sul processo di rating di Aave, consultare il relativo Risk Management     Framework    .

Ogni asset Aave ha due tassi di interesse indipendenti: un tasso stabile e un tasso variabile. Gli utenti possono passare da uno all’altro a piacimento.

Aave Pay

Aave Pay    consente agli utenti con sede in Europa di pagare gli articoli giornalieri in valuta fiat, utilizzando il proprio saldo di criptovaluta.

Gli utenti possono ottenere un prestito tramite Aave e inviare denaro fiat a qualsiasi conto bancario, il tutto senza raccogliere direttamente i propri depositi in criptovalute.

Attualmente il servizio è compatibile solo con l’euro.

Prestito di utilità

Il token nativo di Aave, LEND, è un token ERC20 con un’offerta totale di soli 1.300.000.000.  (Di cui 1.000.000.000 sono stati venduti a ICO)

LEND è stato originariamente utilizzato come token di utilità sulla piattaforma ETHLend. Ha offerto agli utenti una serie di vantaggi, inclusi tassi inferiori, tassi di valore del prestito migliori e premi di partecipazione.

Tuttavia, quando ETHLend è stato terminato e sostituito da Aave, il token LEND ha assunto ulteriori casi d’uso, inclusa la governance della piattaforma, poiché si è evoluto in un modello più decentralizzato.

I titolari di prestiti possono votare sulle proposte formulate dal team di sviluppo, nonché sugli aspetti economici, inclusi i tassi di interesse, gli aggiustamenti di regolamento e le nuove    attività    .

Il protocollo attualmente utilizza circa l’80% delle commissioni della piattaforma per registrare i token LEND sul mercato aperto. Ciò implica che l’offerta LEND diminuirà costantemente, il che può migliorare il valore del token nel tempo.

In futuro, LEND sarà più utile per l’impegno a supportare la governance del protocollo, incluso un reclamo sulle commissioni di protocollo in cambio di agire come prima linea di difesa in caso di eventi di liquidità del mutuatario. dannoso.

Risorse supportate in Aave

Aave supporta quasi 20 asset basati su Ethereum, inclusi, ma non limitati a:

Basic Attention Token (    BAT    ), Dai (    DAI    ), Ethereum (    ETH    ),    Kyber Network    (KNC), Aave (LEND), ChainLink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (    MKR    ),    Augur    (REP), Synthetix (    SNX    ), TrueUSD (TUSD), USD Coin (    USDC    ), Tether (USDT), BTC embrulhado (    WBTC    ), 0x (    ZRX    ) e Synthetix USD (SUSD).

Il protocollo Aave    con il suo token nativo $ LEND è un’azienda leader nel settore della finanza decentralizzata (DeFi). L’azienda consente ai suoi utenti di accedere al suo protocollo open source e non custodito per la creazione di mercati finanziari, unendosi a un elenco crescente di progetti come Composite per portare opzioni decentralizzate alle masse. Diamo un’occhiata a chi è Aave ($ LEND), ai suoi usi e come si differenzia da altri progetti, come    Compound Finance    .